Bâtie sur l'expérience, soutenue par la confiance et animée par des résultats qui parlent plus fort que les promesses.

William Frenn Wealth Management exerce ses activités à titre de partenaire au sein du réseau de Gestion de patrimoine Manuvie. Concrètement, notre équipe assure la relation-conseil, la planification et la gestion quotidienne de votre dossier, tandis que Manuvie fournit l'infrastructure institutionnelle : la garde des actifs, la conformité réglementaire, la recherche et l'accès aux produits. Vos placements sont détenus auprès de Gestion de patrimoine Manuvie inc., ce qui vous procure la solidité et les protections d'une grande institution, alors que vos conseils demeurent indépendants, personnalisés et rendus par les gens que vous connaissez.

Nous ne fixons pas de seuil d'actif rigide. Nous travaillons principalement avec des propriétaires d'entreprise, des professionnels et des familles fortunées dont la situation présente une certaine complexité — sociétés de gestion, placements imposables, planification fiscale et successorale intégrée. Le meilleur indicateur d'un bon arrimage n'est pas un montant, mais le besoin d'une coordination rigoureuse entre le placement, la fiscalité et la structure d'entreprise. Nous vous invitons à nous parler de votre situation; nous vous dirons en toute transparence si notre approche vous convient.

Nous protégeons le capital d'entreprise au moyen d'une répartition d'actifs disciplinée et d'une véritable diversification. Nous privilégions des sociétés de qualité dotées de bilans solides et de flux de trésorerie durables, nous détenons des liquidités suffisantes pour saisir les occasions et faire face aux imprévus, et nous répartissons le risque entre des catégories d'actifs peu corrélées afin de réduire la volatilité globale. Contre l'inflation, nous privilégions des actifs dont le pouvoir de génération de revenus tend à croître avec le temps, et nous ajustons le positionnement du portefeuille en fonction des indicateurs macroéconomiques. L'objectif demeure constant : gagner en ne perdant pas, et préserver le capital que vous ne pouvez vous permettre de perdre.

Oui. La coordination avec vos comptables, notaires, fiscalistes et conseillers juridiques est au cœur de notre approche. William Frenn agit comme votre chef des finances personnel, en réunissant l'ensemble de vos professionnels autour d'une vision commune de votre bilan. Cette collaboration permet d'éviter les erreurs coûteuses et les redondances, et d'appliquer des stratégies de planification avancées de façon cohérente. Nous travaillons volontiers avec vos conseillers actuels; il n'est pas nécessaire de changer d'équipe pour bénéficier de nos services.

Nous appliquons plusieurs leviers, toujours en concertation avec vos fiscalistes et comptables. Parmi ceux-ci : le fractionnement du revenu entre les membres de la famille lorsque la loi le permet, le report de l'impôt afin de maximiser la croissance composée, l'utilisation optimale des déductions offertes, et la réduction du taux d'imposition par un choix judicieux de la source du revenu. Nous portons aussi une attention particulière au placement des actifs entre les comptes imposables et à l'abri de l'impôt, ainsi qu'à l'usage stratégique de contrats d'assurance vie détenus par la société, qui offrent une croissance à l'abri de l'impôt et un transfert avantageux du patrimoine. Chaque stratégie est intégrée à votre plan d'ensemble plutôt qu'appliquée isolément.